中信银行(601998)_ 股票分析

中信银行(601998)

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投资评级

发布时间	研究机构	分析师	评级内容
发布时间	研究机构	分析师	本期评级	评级变动
2026-08-28	国信证券	王剑,张绪政,陈俊良	增持	维持
2026-08-27	开源证券	刘呈祥,吴文鑫	买入	维持
2026-05-06	开源证券	刘呈祥	买入	维持
2026-03-31	太平洋	夏芈卬,王子钦	增持	维持
2026-03-25	万联证券	郭懿	增持	维持
2026-03-25	开源证券	刘呈祥,吴文鑫	买入	维持
2026-03-22	国信证券	王剑,陈俊良	增持	维持
2025-11-02	开源证券	刘呈祥,吴文鑫	买入	维持
2025-09-03	国信证券	王剑,张绪政,陈俊良	增持	维持
2025-08-28	开源证券	刘呈祥,吴文鑫	买入	维持

	盈利预测

财务数据

	2026-06-30	2026-03-31	2025-12-31	2025-09-30	2025-06-30	2025-03-31	2024-12-31	2024-09-30
每股收益(元)	0.63	0.36	1.20	0.89	0.62	0.36	1.22	0.94
每股净资产(元)	13.42	13.35	13.01	12.91	12.75	12.64	12.58	12.47
每股资本公积金(元)	1.72	1.72	1.72	1.72	1.72	1.72	1.64	1.58
每股未分配利润(元)	7.18	7.10	6.74	6.89	6.62	6.53	6.32	6.57
每股经营性现金流(元)	4.15	3.38	7.96	3.78	0.51	0.68	-3.33	-4.16
净资产收益率(%)	4.81	2.78	9.39	7.05	4.89	2.86	9.79	7.61
营业总收入(元)	1094.08亿	546.49亿	2124.75亿	1565.98亿	1061.69亿	519.31亿	2136.46亿	1622.10亿
营业总收入同比增长(%)	3.05	5.23	-0.55	-3.46	-2.61	-3.42	3.76	3.83
归属净利润(元)	376.02亿	200.98亿	706.18亿	533.91亿	364.78亿	195.09亿	685.76亿	518.26亿
归属净利润同比增长(%)	3.08	3.02	2.98	3.02	2.78	1.66	2.33	0.76
扣非净利润(元)	361.35亿	200.17亿	698.19亿	529.56亿	363.35亿	193.36亿	680.62亿	515.71亿
扣非净利润同比增长(%)	-0.55	3.52	2.58	2.69	2.98	1.21	2.31	0.88
毛利率(%)	-	-	-	-	-	-	-	-
净利率(%)	34.90	37.49	33.65	34.65	34.92	38.09	32.52	32.38
资产负债率(%)	91.42	91.54	91.63	91.49	91.55	91.61	91.53	91.04
存货周转率(次)	-	-	-	-	-	-	-	-

	主营收入+营业利润

	净利润+每股收益

	股东权益+未分配利润

	总资产+负债

投资要点

利润表
报告期	2026-06-30	2026-03-31	2025-12-31	2025-09-30
营业总收入	109,408,000,000	54,649,000,000	212,475,000,000	156,598,000,000
营业支出	63,604,000,000	31,093,000,000	128,801,000,000	91,179,000,000
营业利润	45,804,000,000	23,556,000,000	83,674,000,000	65,419,000,000
利润总额	46,879,000,000	23,545,000,000	84,043,000,000	65,471,000,000
净利润	38,179,000,000	20,489,000,000	71,490,000,000	54,267,000,000
每股收益
其他综合收益	-1,587,000,000	-1,318,000,000	-13,979,000,000	-12,756,000,000
综合收益总额	36,592,000,000	19,171,000,000	57,511,000,000	41,511,000,000

资产负债表
报告期	2026-06-30	2026-03-31	2025-12-31	2025-09-30
资产:
资产总计	10,383,839,000,000	10,241,209,000,000	10,131,028,000,000	9,898,128,000,000
负债:
负债合计	9,493,041,000,000	9,374,476,000,000	9,283,398,000,000	9,055,936,000,000
所有者权益(或股东权益):
归属于母公司股东权益总计	871,757,000,000	847,725,000,000	828,813,000,000	823,315,000,000
股东权益合计	890,798,000,000	866,733,000,000	847,630,000,000	842,192,000,000
负债及股东权益总计	10,383,839,000,000	10,241,209,000,000	10,131,028,000,000	9,898,128,000,000

现金流量表
报告期	2026-06-30	2026-03-31	2025-12-31	2025-09-30
经营活动产生的现金流量:
经营活动现金流入小计	858,796,000,000	604,359,000,000	1,051,120,000,000	925,561,000,000
经营活动现金流出小计	627,808,000,000	416,174,000,000	608,038,000,000	715,124,000,000
经营活动产生的现金流量净额	230,988,000,000	188,185,000,000	443,082,000,000	210,437,000,000
投资活动产生的现金流量:
投资活动现金流入小计	4,018,385,000,000	1,873,078,000,000	6,366,693,000,000	4,673,387,000,000
投资活动现金流出小计	4,070,497,000,000	1,999,921,000,000	6,674,778,000,000	4,945,301,000,000
投资活动产生的现金流量净额	-52,112,000,000	-126,843,000,000	-308,085,000,000	-271,914,000,000
筹资活动产生的现金流量:
筹资活动现金流入小计	816,957,000,000	364,901,000,000	1,641,535,000,000	1,275,869,000,000
筹资活动现金流出小计	944,706,000,000	483,934,000,000	1,701,327,000,000	1,256,967,000,000
筹资活动产生的现金流量净额	-127,749,000,000	-119,033,000,000	-59,792,000,000	18,902,000,000
汇率变动对现金及现金等价物的影响	-4,163,000,000	-1,828,000,000	-5,572,000,000	-3,283,000,000
现金及现金等价物净增加额	46,964,000,000	-59,519,000,000	69,633,000,000	-45,858,000,000
期末现金及现金等价物余额	379,376,000,000	272,893,000,000	332,412,000,000	216,921,000,000
补充资料:
现金及现金等价物的净增加额	230,988,000,000	-	443,082,000,000	-

十大流通股东

截至日期	股东户数	户均持股(股)	较上期变化(%)
2026-06-30	89097	457512.59	3.01
2026-03-31	86490	471303.03	-12.11
2026-02-28	98412	414207.61	4.48
2025-12-31	94195	432751.20	-6.78
2025-09-30	101048	403402.34	8.14
2025-06-30	93446	436219.84	-4.31
2025-03-31	97658	417405.63	-7.95
2025-02-28	106098	384123.16	2.13
2024-12-31	103885	380371.09	-2.76
2024-09-30	106837	361350.91	3.42

流通股东

股东名称	持股数 (万股)	占总流通股本持股比例(%)	变动类型	变动数量 (万股)
中国中信金融控股有限公司	3602839.34	64.75	不变	0.00
香港中央结算(代理人)有限公司	1185396.51	21.30	增加	72.10
中国烟草总公司	258440.70	4.64	不变	0.00
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品...	124403.24	2.24	增加	3813.52
中国证券金融股份有限公司	64459.98	1.16	减少	-32230.06
香港中央结算有限公司	26998.83	0.49	增加	4017.82
中央汇金资产管理有限责任公司	26713.71	0.48	不变	0.00
中国建设银行股份有限公司	16859.93	0.30	不变	0.00
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-0...	10880.19	0.20	减少	-69.75
中国建设银行股份有限公司-华泰柏瑞中证红利低...	8880.28	0.16	增加	976.09

十大股东

股东名称	持股数 (万股)	占总股本持股比例(%)	变动类型	变动数量 (万股)
中国中信金融控股有限公司	3602839.34	64.75	不变	0.00
香港中央结算(代理人)有限公司	1185396.51	21.30	增加	72.10
中国烟草总公司	258440.70	4.64	不变	0.00
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品...	124403.24	2.24	增加	3813.52
中国证券金融股份有限公司	64459.98	1.16	减少	-32230.06
香港中央结算有限公司	26998.83	0.49	增加	4017.82
中央汇金资产管理有限责任公司	26713.71	0.48	不变	0.00
中国建设银行股份有限公司	16859.93	0.30	不变	0.00
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-0...	10880.19	0.20	减少	-69.75
中国建设银行股份有限公司-华泰柏瑞中证红利低...	8880.28	0.16	增加	976.09

限售解禁

股东名称	解禁数量 (股)	上市日	实际解禁数量 (股)
中国烟草总公司	2147469539	2021-01-20	2147469539
全国社会保障基金理事会	213835341	2013-05-02
中国中信集团公司	24115773578	2010-04-28

高管持股交易

姓名	职务	变动数量 (股)	变动后持股数(股)	变动原因	变动日期
吕天贵	行长,首席合规官	-100000	900000	二级市场买卖	2026-06-30
刘成	行长(离任),执行董事(离任)	-156000	468000	二级市场买卖	2025-12-31
刘成	行长(离任),执行董事(离任)	-156000	468000	二级市场买卖	2025-12-31
吕天贵	副行长(离任)	170000	1000000	二级市场增持	2025-06-30
吕天贵	副行长(离任)	170000	1000000	二级市场增持	2025-06-30

基金持仓

基金名称	持股数(股)	持股市值(元)	占总股本比(%)	占流通比(%)
华泰柏瑞中证红利低波动ETF	88802787	615403313.91	0.16	0.22
华泰柏瑞上证红利ETF	52148322	361387871.46	0.09	0.13
易方达增强回报债券A	33297623	230752527.39	0.06	0.08
易方达中证红利低波动ETF	31385843	217503891.99	0.06	0.08
易方达中证红利ETF	21512177	149079386.61	0.04	0.05
华宝中证银行ETF	19500540	135138742.20	0.04	0.05
银华富裕主题混合A	17899900	124046307.00	0.03	0.04
华泰柏瑞沪深300ETF	17156691	118895868.63	0.03	0.04
招商中证红利ETF	15847628	109824062.04	0.03	0.04
易方达沪深300ETF	10362939	71815167.27	0.02	0.03
嘉实沪深300红利低波动ETF	10187300	70597989.00	0.02	0.02
东方红中证东方红红利低波动指数A	9718828	67351478.04	0.02	0.02
创金合信中证红利低波动指数A	9180409	63620234.37	0.02	0.02
富国中证红利指数增强A	8981106	62239064.58	0.02	0.02
上证综指ETF	8889629	61605128.97	0.02	0.02
华泰柏瑞中证中央企业红利ETF	7534646	52215096.78	0.01	0.02
华夏沪深300ETF	7245802	50213407.86	0.01	0.02
天弘中证银行ETF	6855223	47506695.39	0.01	0.02
嘉实沪深300ETF	6611713	45819171.09	0.01	0.02
工银添福债券A	5054580	35028239.40	0.01	0.01

	主力控盘

公司简介

股票代码	601998	股票简称	中信银行
公司全称	中信银行股份有限公司	曾用名
市场类型	上海证券交易所	证券类别	上交所主板A股
成立日期	1987-04-20	上市日期	2007-04-19
注册资本(万元)	556451622640000.00	总经理	吕天贵
法人代表	方合英	董事会秘书	方合英(代)
注册地址	北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层	办公地址	北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
电话	010-66638188	传真	010-65559255
电子邮箱	ir@citicbank.com	公司网址	www.citicbank.com
所属行业	银行Ⅱ	所属地域	北京板块
股改实施日期		股改进度
所属板块	AH股-机构重仓-融资融券-央国企改革-沪股通-证金持股-MSCI中国-富时罗素-标准普尔-破净股-中特估-央企改革-长期破净-红利破净股-红利股-权重股-大盘股-大盘价值-近期新高-历史新高-百日新高-金融地产风格-趋势股-低市净率
主营业务	保险兼业代理业务;吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。(市场主体依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)
公司简介	中信银行股份有限公司成立于1987年,是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外,为中国经济建设作出了积极贡献。2007年4月,本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。本行依托中信集团“金融+实业”综合禀赋优势,以全面建设“四有”[“四有”即:有担当、有价值、有特色、有温度。]银行、跨入世界一流银行竞争前列为发展愿景,坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规,以客户为中心,通过实施“五个领先”[“五个领先”即:领先的财富管理银行、领先的综合融资银行、领先的交易结算银行、领先的外汇服务银行、领先的数字化银行。]银行战略,打造有特色、差异化的中信金融服务模式,向政府与机构客户、企业客户和同业客户提供公司银行业务、投资银行业务、国际业务、交易银行业务、托管业务、金融市场业务等综合金融解决方案;向个人客户提供财富管理业务、个人信贷业务、信用卡业务、私人银行业务、养老金融业务、出国金融业务等多元化金融产品及服务,全方位满足政府与机构、企业、同业及个人客户的综合金融服务需求。在境内外下设中信国际金融控股有限公司、信银(香港)投资有限公司、中信金融租赁有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司7家附属机构。其中,中信国际金融控股有限公司子公司中信银行(国际)有限公司在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有31家营业网点和2家商务理财中心。信银(香港)投资有限公司在香港和境内设有3家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理财子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度联合发起设立的国内首家独立法人直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1家私人银行中心。本行深刻把握金融工作政治性、人民性,始终在党和国家战略大局中找准金融定位、履行金融职责,坚持做国家战略的忠实践行者、实体经济的有力服务者和金融强国的积极建设者。成立37年来,本行已成为一家具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。
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