16年即将过去，很少有市场观察家，在公司的盈利能力下降和全球经济增长疲软的背景下，对经济仍抱有很高的期望。如果您最近一直没有检查过自己的投资组合，专注第三方理财理财师建议您计划一次年终审查，也许会有意想不到的惊喜，但是也有可能发现投资组合需要做出调整了。

　　步骤1：进行“健康检查”

　　任何投资组合审查的第一步是回答最基本的问题：“我做的怎么样？”检查当前的投资组合余额，回想一下当初设定的预期收益是多少，最要跟踪的关键指标是投资退出率，问问自己是否在以可持续的速度赚钱？

　　步骤2：检查资产配置

　　如果你对投资组合采取了一种不干涉的态度，这通常是一个相当不错的策略，那么现在也该考虑对它进行调整了。理财师提醒您净效应，尤其是以债券为代价扩大股票头寸的净效应，可能会令你的投资组合比一年前产生更大的波动。

　　步骤3：评估再分配的风险

　　如果你的股票或者债券组合看起来表现不错，评估自己是否对某种投资或部门，投资比重偏高或者赌注太大，是非常有意义的。根据很多投资者的经验之谈，高风险债券很容易在据投资组合中，占据比你想象还要大的份额。如果重新平衡固定收益投资组合，建议将资金重新部署到宜盛鑫这种低风险且投资期限短的稳健型替代方案中。

　　步骤4：检查流动储备是否充足

　　除了检查投资组合的资产类别和子资产类别的风险敞口，投资组合检查中应包括现金储备的评估。对于退休人员，我们通常建议持有足以支持一到两年生活的现金，对仍在工作的人而言，建议是储备三到六个月的现金生活费。

　　步骤5：评估你的绩效

　　在市场好的年景，很容易感觉自己像一个投资天才。但是不要安于现状，一定要比较你的投资组合与相似的基准之间的差距，看看它的实际表现如何。根据自己的年龄，差不多时期的目标日期基金是比较合理的衡量标准。

　　步骤6：评估你的资产定位

　　除了检查资产配置之外，您的年终审查还应包括，在哪些账户中持有哪些资产类型的检查。任何会打破当前收入水平的投资，垃圾债券之类的，最好放在一个专门的账户中。