顶尖财经网(www.58188.com)2023-8-17 10:05:29讯：

金融机构遭遇“李鬼”屡见不鲜，但三家基金公司在同一天发布澄清公告却极为罕见。

8月16日，银华基金、中航基金、格林基金三家公募同时发布澄清声明，指出有不法分子假冒公司名义开展非法活动，作案渠道包括QQ群、短视频、游戏植入式广告等方式。而这距离银华基金8月9日发布澄清公告，才刚过去一周。

分析人士指出，有“李鬼”行骗就有投资者受骗，近期“李鬼”出没频繁，和市场行情有密切关系。近期行情有所回暖，但波动程度也在加大。乍暖还寒之际投资者心情颇为煎熬，迫切回本心理尤为明显，“李鬼”大肆行骗正是抓住了这种心理。这严重破坏市场秩序，损害基金公司声誉，还会导致投资者钱财亏损。相关人士警示，投资者不要轻信任何保本保收益、高收益宣传承诺，不要随便发生资金往来，任何涉及资金的行为都要通过基金公司直销或者合法代销渠道进行。

非法网址链接已打不开

银华基金8月16日公告显示，不法分子假冒公司及公司员工名义行骗，主要有以下方式：一是通过电话、QQ群、短视频、游戏植入式广告等方式诱导投资者下载仿冒APP（包括但不限于“银华合办”、“新银华”、“银华云”等）；二是提供仿冒网站链接，引诱投资者充值、转账；三是冒充银华基金员工提供非法证券咨询等服务，谋取非法利益。

而根据银华基金8月9日澄清公告，不法分子假冒公司工作人员名义提供的非法网址链接为“https://idfgfg.amazo02.com/w81xt”，以此来诱骗投资者下载名为“银华合办”的仿冒APP并诱导投资者转账，谋取非法利益。8月16日券商中国记者尝试打开该网页地址追踪线索，发现该地址已打不开了。

中航基金公告则显示，近期发现存在与中航基金名称相近但实际上无关联关系的基金管理公司。中航基金表示，该公司暂无官方APP，除了上海分公司外没有任何其他分支机构，且从未授权其他任何机构或个人以“中航基金”或分支机构名义开展业务，保留对任何冒用公司名义的机构或人员采取法律行动的权利。

从券商中国记者长期跟踪情况来看，“李鬼”作案方式并不局限于上述线上方式，还会冒充基金公司投研人员去上市公司调研。根据此前鹏扬基金公告，一名自称靳筱的不法分子以“鹏扬基金管理有限公司投资研究部工作人员”的身份，多次在上市公司开展调研等活动，企图以此行骗牟利。鹏扬基金表示，该公司并无名为靳筱的员工，也没有以任何方式委托此名为靳筱的人开展任何调研活动及其他相关业务。

截至目前，“李鬼”在上述作案方式下冒充的基金公司数不胜数，既有银华基金、南方基金、富国基金、鹏华基金等头部公募，也有中航基金、恒生前海基金、汇丰晋信基金、东方阿尔法基金、华润元大基金等中小公募。

行情乍暖还寒，投资者回本心理迫切

谈及这类现象时，基金市场人士颇有“老生常谈，却屡禁不绝”的感慨。

某公募内部人士对券商中国记者表示，这类“李鬼”事件套路似乎都一样，但每隔一段时间就发生一次。如此看来，这类行骗套路依然存在相对应的现实土壤。有“李鬼”行骗就有投资者受骗，依然要引起高度重视。

就近期稍显频繁的“李鬼”现象而言，业内人士认为和近期行情变化有关。“冒充基金公司名义来行骗的‘李鬼’现象由来已久。近期之所以频繁出现，某种程度上和市场行情有密切关系。”前海开源基金首席经济学家杨德龙对券商中国记者说道，下半年以来市场行情有所回暖，但波动程度也在加大。行情乍暖还寒之际投资者心情颇为煎熬，迫切回本心理尤为明显，“李鬼”大肆行骗正是抓住了这种心理。

杨德龙认为，“李鬼”现象严重破坏市场秩序，不仅损害基金公司的声誉，还很可能会导致投资者钱财发生亏损。因此“李鬼”现象要加以严厉打击，切实保护投资者利益。基金公司要及时通过相关渠道及时提示风险，投资者则要通过正规基金公司和正规的基金产品进行基金投资，不要上当受骗。

“这与行情不佳、投资者内心挣扎等因素有关。”公募基金前高管、孙万龙基金频道主理人孙万龙对券商中国记者表示，投资者急于寻找方法或者专家改善现状，这种心态被不法分子利用。普通投资者很难识别真假，基金公司属于被碰瓷对象，一经发现要第一时间澄清，避免更多人上当受骗。

实际上，类似的情况早有发生。早在2021年赛道行情火热时，“李鬼”一度冒用明星基金经理，使用“荐股”手法直接上阵。当时，鹏华基金的王宗合与景顺长城基金的刘彦春等顶流均“躺枪”。

2021年上半年，鹏华基金发布过一则澄清公告，称有不法分子冒用鹏华基金和该公司知名基金经理王宗合的名义，通过微信群等方式向投资者推荐股票来骗取资金。记者当时寻找到了线索进入到群里，看到群里冒充王宗合和他管理的鹏华养老产业基金的名义进行荐股。

总结套路牢记识别方法

为避免上当受骗，孙万龙认为，个人投资者首先要了解投资常识，不要轻信任何保本保收益、高收益宣传承诺，不要随便发生资金往来，任何涉及资金的行为都要通过基金公司直销或者合法代销渠道进行。公募基金经营规范透明，重要信息会有公告，可以上公司网站查询或者打官方客服电话确认。

银华基金表示，公司及全体员工从未开展或授意任何个人或机构以任何形式从事任何种类的非法证券咨询、非法集资等非法活动，亦不会在任何不具备基金销售资格的机构销售公募基金、私募资产管理计划或与其合作开展基金投资顾问业务。

富荣基金总结，目前不法分子的套路大约有三种：

一是假冒基金公司知名基金经理或工作人员，通过微信、QQ、抖音等渠道提供证券投资咨询服务非法牟利。

二是仿冒基金公司网站、APP、客服电话等，以虚假投资项目诱骗投资者进行投资，诈骗投资者资金。

三是捏造并发布基金公司开展清退等不实信息，诱导客户加入退款QQ群、下载仿冒APP，并以“清退回款”等名义达到骗取客户信息、诈骗钱财的目的。

富荣基金进一步指出，要识别诈骗套路可参考以下方法：

一是看销售人员资质。基金公司从业人员均需要在官方网站进行公示，如投资者遇到以基金公司名义向您推荐产品，需注意核实人员身份及资质。同时根据证券期货法律法规的相关规定，基金公司及其工作人员并不会向公众投资者提供任何有关个股、个券的投资分析、预测或者建议等直接或间接有偿证券咨询服务，投资者应保持警惕。

二是看产品是否备案。基金公司发行的产品均需在中国证监会或中国证券投资基金业协会备案，投资者在投资产品前应注意核查产品的合法性。公募基金可通过中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）进行核实，资管计划/私募基金可通过中国证券投资基金业协会官网（www.amac.org.cn）-信息公示-产品公示-基金公司私募投资基金/基金公司及子公司集合资管产品进行核实。

三是看宣传形式。基金公司在进行业务宣传推介时均需遵守证券期货法律法规有关投资者适当性管理的规定，一般会采用谨慎用语，不会夸大宣传、虚假宣传，同时还会按要求充分揭示业务风险。而不法分子大多利用投资者“一夜暴富”或急于扭亏的心理，较多采用夸张、煽动或吸引眼球的宣传用语，往往自称“老师”“股神”，以“跟买即涨停”“推荐黑马”“提供内幕信息”“包赚不赔”等说法吸引投资者。基金投资有风险，如产品承诺保本保收益，投资者应警惕卷入投资骗局。

四是看收款账号。基金公司只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户。投资者在汇款环节应当格外谨慎，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，要果断拒绝。