顶尖财经网(www.58188.com)2023-7-23 9:41:03讯：

7月21日，浙江证监局公告显示，因旗下部分产品存在宣传预期收益的行为，浙江同花顺(300033)基金销售有限公司（简称“同花顺基金销售”）被采取出具警示函措施的决定，并记入证券期货市场诚信档案。

同一时间，浙江证监局还对温州瓯海农商行、温州银行、杭州银行(600926)3家银行的基金销售违规问题，采取了出具警示函或责令改正的行政措施，涉及的问题主要包括部分从业人员未取得基金从业资格、未及时完成年度监察稽核报告、未按要求报备反洗钱工作相关材料等。

同花顺基金销售违规

浙江证监局表示，经核查，同花顺基金销售旗下部分产品存在宣传预期收益的行为，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十四条第三项的规定，故决定对该公司采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

“你公司应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，切实加强内控合规管理，规范销售行为，杜绝上述问题再次发生。”浙江证监局表示。

同花顺2022年年报显示，报告期该公司实现营业总收入35.59亿元，同比增加1.40%；实现归属上市公司股东的净利润16.91亿元，同比下降11.51%。

尽管截至2022年年底，同花顺“爱基金”平台已接入基金公司及证券公司194家，代销基金产品及资管产品17396只，但基金销售在其营收结构中的占比仍并不算高。

分业务看，2022年，同花顺基金销售及其他交易手续费等收入为2.1亿元，占营收比重为5.88%；而2021年，这一收入为3.12亿元，占营收比例为8.88%。

同花顺对此表示，报告期内基金销售及其他交易手续费较去年减少32.76%，主要是由于证券市场波动，投资者对基金需求量下降，导致基金代销手续费减少所致。

不过，同花顺还提到，2023年，该公司将加大基金销售业务投入，完善互联网财富管理智能服务平台。包括提高基金销售业务规模，满足投资者财富管理需求；拓展金融信息服务的广度；继续深入挖掘包括股票、基金、债券等金融产品数据；积极探索北美、东南亚等海外市场的金融信息服务产品等。

三家银行代销也被罚

同一时间，浙江证监局也对三家银行基金代销业务的违规情况，采取了相应的行政监管措施。其中，温州瓯海农商行被出具警示函，而温州银行、杭州银行则被责令改正。

其中，温州瓯海农商行存在的问题主要有四个：一是基金销售业务部门负责人、部分基金产品准入审核人员未取得基金从业资格；二是未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；三是未及时向证监局报备基金销售业务部门负责人离任审查报告；四是未按要求报备反洗钱工作相关材料。

而温州银行和杭州银行，同样被查出部分从业者未取得基金从业资格、未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系、未按要求报备反洗钱工作相关材料的情况。

在此之外，两家银行还存在未在每一年度结束之日起3个月内完成上年度监察稽核报告；采用问卷方式了解投资者信息，未涵盖其收入来源和数额；未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告等问题。

监管严查基金销售违规

近些年，随着第三方基金代销平台异军突起，基金销售江湖风起云涌，监管部门也逐渐关注起基金销售赛道上存在的各种违规情况。

例如不久前的7月6日，浙江证监局就公布了一则行政处罚决定书，其中明确指出，蚂蚁(杭州)基金销售有限公司（简称“蚂蚁基金销售”）存在违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定；违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定的违法事实。

这反映了，蚂蚁基金销售在开展基金销售业务过程中，未能恪尽职守，未履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，违反了《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定。

故最终对蚂蚁基金销售给予警告，并处以7368万元罚款；并对该公司总经理林思思给予警告，并处以15万元罚款。

在今年4月，河北证监局也发布公告称，3月对中国邮储银行基金销售业务开展了现场检查，发现该行存在五方面问题：

部分分支机构及代理网点基金销售业务负责人未取得基金从业资格；

对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策；

未每半年对基金销售业务开展一次投资者适当性自查并形成自查报告；

部分网点员工使用办公电话开展基金营销活动，未纳入统一的留痕和监控管理；

合规风控人员对基金销售业务经营运作进行监督检查的履职有效性存在不足。

因此，河北证监局决定对中国邮储银行采取出具警示函的行政监管措施，要求该行高度重视，切实加强对分支机构合规管控和人员资质管理，并于4月30日前提交书面整改报告。